Især for boligejere med fastforrentede 30-årige 4 %- og 5 %-lån kan der være gode muligheder for konvertering til f.eks. et 30-årigt 2,5 %-lån. Er restløbetiden på dit lån kortere, kan det være, at du skal overveje at konvertere til et 20-årigt 2 %-lån eller et 15-årigt 1,5 %-lån.
Renten skal falde lidt mere, inden det er aktuelt for boligejere med 3,5 %-lån at konvertere til en lavere rente.
Hvis du overvejer at konvertere dit lån, er det værd at bemærke at næste opsigelsesfrist er i slutningen af januar. Det vil sige, at det er nu, du skal kontakte os. Hvis du overholder opsigelsesfristen, reducerer du udgiften til differencerenter - hvilket betyder, at det er lidt billigere at konvertere sit lån ved opsigelsesfristen end mellem to opsigelsesfrister.
Kontakt os på 70 15 15 16, hvis du vil høre mere om dine muligheder for at konvertere dit lån.
Beregningseksempler
Konvertering af 1 mio. kr. fra 4 % til 2,5 % - med afdrag og restløbetid 27 år.
Ydelsesbesparelse på cirka 150 kroner om måneden og øget afdrag på små 570 kroner.
Med afdrag
4,0% |
100,0 |
5.622 |
4.323 |
1.768 |
1.000.000 |
2,5% |
96,2 |
5.102 |
4.169 |
2.334 |
1.060.000 |
Ændring |
|
-520 |
-154 |
566 |
60.000 |
---|
Konvertering af 1 mio. kr. fra 4 % til 3 % - uden afdrag og restløbetid 27 årYdelsesbesparelse på omtrent 465 kroner om måneden.
Uden afdrag
4,0% |
100,0 |
4.172 |
2.766 |
- |
1.000.000 |
3,0% |
98,1 |
3.469 |
2.300 |
- |
1.039.000 |
Ændring |
|
-703 |
-466 |
- |
39.000 |
---|